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iShares Edge MSCI Europe Value Factor UCITS ETF EUR (Acc) et Amundi MSCI Europe Small Cap / Mid UCITS ETF sont deux ETF qui suivent le même indice, le MSCI Europe. Ils donnent donc accès au même panier d'entreprises : ce sont les frais, l'enveloppe fiscale et la taille du fonds qui font la différence.
| CEMS | MMS | |
|---|---|---|
| Nom complet | iShares Edge MSCI Europe Value Factor UCITS ETF EUR (Acc) | Amundi MSCI Europe Small Cap / Mid UCITS ETF |
| Indice suivi | MSCI Europe | MSCI Europe |
| Zone | Europe | Europe |
| Frais annuels | 0,25 % | 0,35 % |
| Éligible PEA | Non | Non |
| Dividendes | Capitalisant | Distribuant |
| Réplication | Non communiquée | Synthétique |
| Émetteur | iShares | Amundi |
| Encours | 2 594 M€ | Non communiqué |
| ISIN | IE00BQN1K901 | LU0392496344 |
Les frais diffèrent de 0,10 point de pourcentage par an, à l'avantage de CEMS. Sur un investissement de 10 000 € conservé 20 ans, cet écart représente environ 200 € de frais en moins, hors effet de capitalisation.
Aucun des deux n'est éligible au PEA : ils se logent en compte-titres (CTO) ou en assurance-vie.
CEMS est capitalisant : les dividendes sont réinvestis automatiquement, sans geste de votre part. MMS est distribuant : il vous verse les dividendes, utile si vous cherchez un revenu régulier.
Ils suivent le même indice (MSCI Europe), donc le même panier d'entreprises. À indice identique, la performance brute est très proche : ce sont les frais, la taille du fonds et la fiscalité qui départagent.
La première question à se poser n'est pas « lequel est le meilleur » mais « dans quelle enveloppe vais-je investir ». Si vous passez par un PEA, seul un ETF éligible peut y entrer, ce qui élimine souvent d'office l'une des deux options. En compte-titres, les deux restent accessibles.
Vient ensuite l'indice. À indice identique, deux ETF détiennent les mêmes entreprises et leurs performances ne diffèrent qu'à la marge : privilégier les frais bas et un encours élevé est alors une approche raisonnable. À indice différent, vous faites un choix d'exposition, pas un choix de produit, et cela mérite plus de réflexion qu'une comparaison de frais.
Enfin, capitalisant ou distribuant : le premier réinvestit les dividendes pour vous et convient à une phase d'accumulation, le second verse un revenu régulier.
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Voyez ce que donnent ces deux ETF avec des versements mensuels, frais et fiscalité inclus.
Ouvrir le simulateur →Informations fournies à titre pédagogique, sur la base de données publiques, et ne constituant pas un conseil en investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.