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BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR et Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Dist) sont deux ETF qui suivent le même indice, le S&P 500. Ils donnent donc accès au même panier d'entreprises : ce sont les frais, l'enveloppe fiscale et la taille du fonds qui font la différence.
| ESE | VUSA | |
|---|---|---|
| Nom complet | BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR | Vanguard S&P 500 UCITS ETF (Dist) |
| Indice suivi | S&P 500 | S&P 500 |
| Zone | États-Unis | États-Unis |
| Frais annuels | 0,14 % | 0,07 % |
| Éligible PEA | Oui | Non |
| Dividendes | Capitalisant | Distribuant |
| Réplication | Synthétique | Physique |
| Émetteur | BNP Paribas Easy | Vanguard |
| Encours | 3 440 M€ | Non communiqué |
| ISIN | FR0011550185 | IE00B3XXRP09 |
Les frais diffèrent de 0,07 point de pourcentage par an, à l'avantage de VUSA. Sur un investissement de 10 000 € conservé 20 ans, cet écart représente environ 140 € de frais en moins, hors effet de capitalisation.
Différence majeure : ESE est éligible au PEA, pas VUSA. Si vous investissez via un PEA, le choix est en pratique déjà fait.
ESE est capitalisant : les dividendes sont réinvestis automatiquement, sans geste de votre part. VUSA est distribuant : il vous verse les dividendes, utile si vous cherchez un revenu régulier.
Ils suivent le même indice (S&P 500), donc le même panier d'entreprises. À indice identique, la performance brute est très proche : ce sont les frais, la taille du fonds et la fiscalité qui départagent.
Méthode de réplication différente : ESE en synthétique, VUSA en physique. La réplication synthétique passe par un contrat d'échange avec une banque, ce qui permet notamment de loger des actions étrangères dans un PEA.
La première question à se poser n'est pas « lequel est le meilleur » mais « dans quelle enveloppe vais-je investir ». Si vous passez par un PEA, seul un ETF éligible peut y entrer, ce qui élimine souvent d'office l'une des deux options. En compte-titres, les deux restent accessibles.
Vient ensuite l'indice. À indice identique, deux ETF détiennent les mêmes entreprises et leurs performances ne diffèrent qu'à la marge : privilégier les frais bas et un encours élevé est alors une approche raisonnable. À indice différent, vous faites un choix d'exposition, pas un choix de produit, et cela mérite plus de réflexion qu'une comparaison de frais.
Enfin, capitalisant ou distribuant : le premier réinvestit les dividendes pour vous et convient à une phase d'accumulation, le second verse un revenu régulier.
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Voyez ce que donnent ces deux ETF avec des versements mensuels, frais et fiscalité inclus.
Ouvrir le simulateur →Informations fournies à titre pédagogique, sur la base de données publiques, et ne constituant pas un conseil en investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.