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BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR et Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Acc) sont deux ETF souvent comparés, mais qui ne suivent pas le même indice. ESE réplique le S&P 500, VWCE le FTSE All-World.
| ESE | VWCE | |
|---|---|---|
| Nom complet | BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR | Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Acc) |
| Indice suivi | S&P 500 | FTSE All-World |
| Zone | États-Unis | Monde |
| Frais annuels | 0,14 % | 0,19 % |
| Éligible PEA | Oui | Non |
| Dividendes | Capitalisant | Capitalisant |
| Réplication | Synthétique | Physique (échantillonnée) |
| Émetteur | BNP Paribas Easy | Vanguard |
| Encours | 3 440 M€ | Non communiqué |
| ISIN | FR0011550185 | IE00BK5BQT80 |
Les frais diffèrent de 0,05 point de pourcentage par an, à l'avantage de ESE. Sur un investissement de 10 000 € conservé 20 ans, cet écart représente environ 100 € de frais en moins, hors effet de capitalisation.
Différence majeure : ESE est éligible au PEA, pas VWCE. Si vous investissez via un PEA, le choix est en pratique déjà fait.
Ils ne suivent pas le même indice : ESE réplique le S&P 500, VWCE le FTSE All-World. C'est la différence de fond : vous n'achetez pas le même panier d'entreprises.
Méthode de réplication différente : ESE en synthétique, VWCE en physique (échantillonnée). La réplication synthétique passe par un contrat d'échange avec une banque, ce qui permet notamment de loger des actions étrangères dans un PEA.
La première question à se poser n'est pas « lequel est le meilleur » mais « dans quelle enveloppe vais-je investir ». Si vous passez par un PEA, seul un ETF éligible peut y entrer, ce qui élimine souvent d'office l'une des deux options. En compte-titres, les deux restent accessibles.
Vient ensuite l'indice. À indice identique, deux ETF détiennent les mêmes entreprises et leurs performances ne diffèrent qu'à la marge : privilégier les frais bas et un encours élevé est alors une approche raisonnable. À indice différent, vous faites un choix d'exposition, pas un choix de produit, et cela mérite plus de réflexion qu'une comparaison de frais.
Enfin, capitalisant ou distribuant : le premier réinvestit les dividendes pour vous et convient à une phase d'accumulation, le second verse un revenu régulier.
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Ouvrir le simulateur →Informations fournies à titre pédagogique, sur la base de données publiques, et ne constituant pas un conseil en investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.